Automatiseeritud kliendikonto ülekandeteenus (ACATS)

Automatiseeritud kliendikonto ülekandeteenuse (ACATS) mõistmine

Finantsteenuste maailmas navigeerimine hõlmab sageli varade sujuvat ülekandmist maaklerfirmade või pankade vahel. Üks lahutamatu tööriist, mis seda protsessi hõlbustab, on automatiseeritud kliendikonto ülekandeteenus (ACATS). Selles põhjalikus juhendis uurime ACATS-i toimimist, selle sobivuskriteeriume ja väärtpabereid, mida see hõlmab.

ACATSi uurimine: põhjalik ülevaade

ACATS, mille on välja töötanud National Securities Clearing Corporation (NSCC), lihtsustab väärtpaberite, sealhulgas aktsiate, võlakirjade, sularaha, investeerimisfondide ja muu ülekandmist ühelt kauplemiskontolt teisele. Asendades käsitsi varade ülekandesüsteemid automatiseerimisega, suurendab ACATS ülekandeprotsessi tõhusust ja standardimist.

Võtmed kaasavõtmiseks

• ACATS hõlbustab erinevate investeerimistoodete, sealhulgas aktsiate, võlakirjade, sularaha ja investeerimisfondide ülekandmist maaklerfirmade või pankade vahel.
• ACATS-i protsessi algatamine toimub tavaliselt siis, kui investor soovib oma kontot ühest maaklerfirmast teise teisaldada.
• Ainult NSCC nõuetele vastavatel liikmetel ja Depository Trust Company liikmespankadel on juurdepääs ACATS-süsteemile.

ACATSi töömehhanismi mõistmine

ACATS-protsess algab siis, kui vastuvõttev ettevõte algatab ülekande, hankides kliendilt vajalikud dokumendid. Pärast esitamist edastatakse taotlus tarnivale ettevõttele, käivitades ülekandeprotsessi. ACATS tagab osaluste sujuva ülekandmise ettevõtete vahel, mille täitmiseks kulub tavaliselt kolm kuni kuus tööpäeva.

ACATS-i ülekandmiseks sobivad väärtpaberid

Kliendid saavad ACATS-süsteemi kaudu üle kanda laias valikus väärtpabereid, sealhulgas avalikult kaubeldavad aktsiad, börsil kaubeldavad fondid (ETF), sularaha, võlakirjad ja enamik investeerimisfonde. Lisaks on NSCC liikmespangandusasutuste hoiusesertifikaadid (CD-d) sobilikud ACATS-i kaudu ülekandmiseks erinevatele kontodele, nagu maksustatavad kontod, IRA-d, usaldusfondid ja maakleri 401(k)s.

ACATS-i ülekandmiseks sobimatud väärtpaberid

Teatud väärtpaberid, näiteks annuiteedid, ei ole ACATS-süsteemi kaudu ülekandmiseks kõlblikud, kuna need on seotud kindlustusseltsidega. Lisaks võivad maaklerfirmade omandatud investeeringud ja noteerimata aktsiad nõuda likvideerimist ja tagasiostmist. Vastuvõtmise kindlate eeskirjade järgimine on ülimalt tähtis, kuna mõned asutused ei pruugi teatud börsiväliseid finantstooteid üle kanda.