Edasilükatud koormus
Sisu
Investeerimisfondide edasilükatud koormuste mõistmine
Edasilükatud koormuste uurimine
Edasilükatud koormused, tuntud ka kui edasilükatud müügitasud, on investeerimisfondidega seotud tasud, mida võetakse investorite aktsiate lunastamisel, mitte ostmise ajal. See ainulaadne tasustruktuur võimaldab investoritel investeerida kogu oma esialgse summa ilma mahaarvamisteta, kusjuures tasu rakendatakse hiljem pärast tagasivõtmist.
Tähtsamad pakkumised edasilükatud koormuse kohta
- Edasilükatud koormused on investeerimisfondide tasud, mida võetakse pigem lunastamisel kui ostmise ajal. (Allikas:Investopedia)
- Tasu arvutatakse tavaliselt protsendina kas alginvesteeringust või lunastamisväärtusest, olenevalt sellest, kumb on madalam.
- Edasilükatud koormustega fondid sisaldavad sageli tasu 12b-1, mis katab turundus-, müügi- ja levitamiskulud.
Edasilükatud koormuste mõistmine
Edasilükkunud koormused on teatud investeerimisfondide aktsiate klasside puhul tavalised ja neid rakendatakse tavaliselt kindlaksmääratud perioodi jooksul pärast esialgset investeeringut. Nende struktuur võib olla erinev, sageli vähenedes aja jooksul või investeeringu kestuse põhjal. Need tasud arvutatakse tavaliselt protsendina fondi hallatavatest varadest.
Edasilükatud koormuste näide
Näiteks kui investor paneb 10 000 dollarit fondi, mille müügikoormus on 5%, investeeritakse kogu summa fondi ette. 5% müügikoormus arvatakse maha alles siis, kui investor otsustab oma aktsiad lunastada, tagades, et tema esialgne investeering jääb selle hetkeni puutumatuks.
Edasilükatud koormused ja 12b-1 tasud
Lisaks edasilükatud koormustele võivad investeerimisfondid võtta levitamise ja aktsionäride teenindamise kulude katmiseks tasu 12b-1. Need tasud arvatakse sageli fondi varadest välja ja nende suurus võib olla erinev. Kuigi SEC ei piira 12b-1 tasude suurust, kehtestavad FINRA reeglid teatud piirangud, eriti turundus- ja turustuskuludele.