Määruse parimad huvid (BI)

Finantssektori parimate huvide (BI) demüstifitseerimine

Määrus Best Interest (BI) tõusis 2019. aastal esile Väärtpaberi- ja Börsikomisjoni (SEC) pöördelise reeglina, mille eesmärk on määratleda uuesti maakleri-diileri standardid ja kaitsta investorite huve. Süveneme määruse BI keerukusesse, selle tausta, tagajärgede, kriitika ja erikaalutluste juurde.

Määruse BI mõistmine: põhjalik juhend

Määruse BI päritolu ja ulatus

Määrus BI, SEC-i toode, kohustab maakleri-diileri finantstoodete soovitamisel eelistama klientide parimaid huve. See seab uue käitumisstandardi, rõhutades läbipaistvust ja konfliktide avalikustamist.

Määrus BI vs Department of Labour Fiduciary Rule

Uurige paralleele ja erinevusi määruse BI ja Tööministeeriumi usaldusreeglite vahel, uurides nende mõju finantsspetsialistidele ja klientidele.

Kriitika ja vastuolude analüüsimine

Avastage määrust BI ümbritsevad kriitikad, alates murest investorite kaitse pärast kuni aruteludeni selle tõhususe üle võrreldes varasemate määrustega.

Õiguslik maastik: kohtuasjad ja reaktsioonid

Saate ülevaate õiguslikest väljakutsetest, millega määrus BI kokku puutub, sealhulgas kohtuasjadest, mille on esitanud valdkonnaeksperdid ja selle rakendamisele vastu seisvad riigid.

Määruse BI põhikomponentidesse süvenemine

Avalikustamiskohustus:Mõistke maakleritele-diileritele esitatavaid nõudeid oma soovituste kohta oluliste faktide avaldamiseks.

Hoolduskohustus:Uurige, millised on maakleri-diileri ootused olla jaemüügiklientide nõustamisel hoolsus, hoolivus ja oskused.

Huvide konflikti kohustus:Lugege poliitikate ja protseduuride kohta, mille eesmärk on tuvastada ja leevendada huvide konflikte maakleri ja edasimüüja praktikas.

Vastavuskohustus:Tutvuge määrusega BI ette nähtud täiustatud vastavusmeetmetega, mis tagavad reeglitest kinnipidamise.

Rakendamise ja täitmise tähtaeg

Alates 30. juunist 2020 peavad kõik registreeritud maaklerid-diilerid järgima määrust BI. Lugege maakleri-diilerite ja investeerimisnõustajate kohustuste kohta suhtekokkuvõtete koostamisel ja jaeinvestoritele edastamisel.