Tuulelohetamine

Lohetamise mõistmine: tüübid, meetodid ja tagajärjed

Avame tuulelohede maailma

Finantsvaldkonnas tähendab tuulelohendamine finantsinstrumentide ebaseaduslikku kasutamist täiendava krediidi ebaseaduslikuks tagamiseks. See petlik tava hõlmab mitmesuguseid petutehnikaid, mille eesmärk on ära kasutada finantssüsteemis olevaid lünki.

Võtmed kaasavõtmiseks

• Lohetamine hõlmab finantsinstrumentidega ebaseaduslikku manipuleerimist, et saada petlikult juurde lisakrediiti.
• Väärtpaberifirmad tegelevad kitinguga, eirates väärtpaberitehinguid reguleerivaid SEC-eeskirju.
• Tšekkide loosimine on peamiselt suunatud pankadele või jaemüüjatele ebapiisavate rahaliste vahenditega kontodele tehtud halbade tšekkide väljastamise kaudu.

Pankadega tšekkide loomine

Pangandussektoris tegutsedes hõlmab tšekkide loopimine tavaliselt kontrollide jada manööverdamist mitme pangaasutuse vahel, kasutades ebapiisavate rahaliste vahenditega kontosid. Kasutades ära pankadevahelise tšeki vormistamise viivitust, kirjutab tuulepea ühele kontole tšeki, samal ajal kui ta võtab raha välja teiselt kontolt enne algse tšeki kustutamist.

Seda kontodevahelist raha deponeerimise ja väljavõtmise protsessi korratakse, tuginedes tšeki kontrollimise ja vahendite väljavõtmise vahelisele ajastusele. Kuigi edusammud tšekkide vormistamise mehhanismides on piiranud pankadega seotud tšekkide loopimist, on selle langusele kaasa aidanud ka ennetavad meetmed, nagu fondi kinnipidamine ja trahvid tagastatud tšekkide eest.

Sukeldumine Retail Kitingi

Tšekikomplekti variant, mida nimetatakse jaemüügilohedeks, hõlmab ostu sooritamiseks kehva tšeki rahaksvõtmist jaemüüja juures. Seejärel, enne esmase tšeki tühjendamist, kirjutab lohemängija uue tšeki, mis sisaldab sageli rahatagastussummat. Seejärel deponeeritakse see sularaha, et hõlbustada esimese tšeki vormistamist. See tsükkel jääb püsima, et katta järgnev kontroll, mis võimaldab lohetegijal ajavahet ära kasutada ning pettusega kaupu ja sularaha hankida.

Väärtpaberitega komplekteerimise mõistmine

Väärtpabereid hõlmav loopimine toimub tavaliselt siis, kui väärtpaberifirmad rikuvad SEC-eeskirju, jättes volitatud arveldusperioodi jooksul ostu-müügitehinguid lõpule viimata. Sellistel juhtudel peab võlgnev ettevõte hankima puudujäägi väärtpaberid avatud turult ja kandma kõik sellega seotud kulud. Nende reeglite mittejärgimine lühikeste positsioonide säilitamise või tehingute edasilükkamise kaudu kujutab endast petturlikku lohetamist.